Kira depozitosu ve ilk stok birlikte nakit ihtiyacını nasıl gösterir?
Depozito tek seferlik, stok ise sürekli bağlayan nakittir. İkisini aynı ayda ödeyecek kadar para planlanmalıdır.
Detaylı açıklama
Bursa Nilüfer'de mahalle marketi açacak Selim, depozito için iki aylık kira ayırmıştı. Toptancıdan alınacak ilk stok, soğutucu dolap ve kasa sisteminin aynı hafta ödenmesi gerekiyordu. Vadeli alım imkânı sınırlı olduğu için 180 bin liralık stok anında nakit çıkışı demekti. Selim depozito ile stoku ayrı aylara yaymayı düşünse de ev sahibi peşin iki depozito istedi. Tüm kalemleri yazınca açılış ayında 520 bin lira nakit gerektiği ortaya çıktı. Depozito ve stok ayrı düşünülürse gerçek ihtiyaç gizlenir. İlk üç ay satış yavaş giderse i̇lk stok ve ekipman ödemesi yine ödenir; bu yüzden kasada ayrı tutulacak pay görülmelidir. Vadeli alım yerine peşin ödeme senaryosu da eklendi. Haftalık kasa kontrolünde i̇lk stok ve ekipman ödemesi ve aynı ay nakit çıkışları birlikte okunacaktı.
Ana risk
Depozito ve ilk stok aynı döneme denk gelince, vadeli alım olmadan kasa bir anda boşalabilir.
Hesapta neleri netleştiririz?
- Kira depozito tutarı
- İlk stok ve ekipman ödemesi
- Aynı ay nakit çıkışları
- Toptancı vade koşulları
Hangi durumda hizmet alınmalı?
Rakamlar kafada kalmışsa, banka veya destek başvurusu yakınsa ya da ortak görüşmesi için yazılı tablo gerekiyorsa profesyonel dosya hazırlığı mantıklıdır. Önce ücretsiz ön hesap araçlarıyla çerçeveyi görebilir; tablo tutarlılığı ve başvuru dosyası için paket seçebilirsiniz.